Riesgo operacional: una guía proactiva para dominar las amenazas internas

El riesgo operativo no es un concepto abstracto de un manual de cumplimiento. Es la amenaza tangible de un fallo dentro de su organización: sus procesos, su personal o sus sistemas. Es el riesgo de que las cosas salgan mal internamente , impulsado por el factor humano.

Piense en un error de software que causa errores de cálculo financiero, un error crítico de un empleado que provoca una fuga de datos o un flujo de trabajo mal diseñado que genera deficiencias en el cumplimiento normativo. Estas son las grietas en sus cimientos que pueden generar graves impactos en el negocio, responsabilidades y daños a la reputación. Para los líderes en riesgos, cumplimiento normativo y legal, esto significa cambiar el enfoque del análisis forense reactivo a la prevención proactiva de los riesgos humanos que son la base de sus operaciones.

Comprender el riesgo operacional en un mundo complejo

Las empresas actuales son una red de dependencias muy compleja. Un solo obstáculo puede desbaratarlo todo, y en eso consiste precisamente el riesgo operativo . Es el potencial de pérdidas o interrupciones financieras que no provienen de fluctuaciones del mercado ni de impagos de créditos, sino del mismo motor que impulsa la empresa.

Es el peligro que acecha en tus operaciones diarias.

Esta exposición interna es mucho más compleja que una simple interrupción del servidor. Abarca un amplio espectro de vulnerabilidades que pueden hundir la productividad, incrementar los costos y dañar permanentemente su reputación. La antigua forma de abordar esto —iniciar una investigación masiva y costosa después de un fallo— ha quedado obsoleta. Ese modelo reactivo simplemente consume recursos, mina la moral y rara vez llega a la raíz del problema, dejándolo expuesto a que se repita el mismo fallo.

El elemento humano como vulnerabilidad central

Si bien los procesos pueden fallar y los sistemas colapsar, el factor humano sigue siendo la variable más dinámica e impredecible en la ecuación del riesgo operativo. Cada proceso es operado por personas. Cada sistema es gestionado por ellas. Si se analiza a fondo, se descubrirá que la mayoría de los fallos operativos se deben a la acción o inacción humana.

No se trata solo de actos graves y maliciosos. Abarca toda una gama de escenarios:

• Un simple error humano , como un error tipográfico en un campo de datos crítico o saltarse un paso en una lista de verificación.

• Negligencia en el seguimiento de normas básicas de seguridad o cumplimiento.

• Mala conducta interna , desde fraude y robo de datos hasta conflictos de intereses no declarados.

• Capacitación inadecuada que deja a empleados bien intencionados sin preparación para hacer correctamente su trabajo.

Centrar la atención en el factor humano no se trata de señalar culpables. Se trata de construir una organización más resiliente. Una estrategia proactiva reconoce que identificar y mitigar el riesgo del factor humano, antes de que provoque un fracaso, es el control más eficaz que se puede implementar contra las pérdidas operativas.

Para construir una defensa verdaderamente sólida, los líderes deben ir más allá de una visión puramente técnica o procedimental del riesgo. El verdadero objetivo es crear un marco de riesgo operativo que anticipe estos riesgos de factor humano antes de que se descontrolen. Esto implica utilizar inteligencia preventiva ética basada en IA que respete la dignidad de los empleados y se ajuste a regulaciones cruciales como la EPPA. Para profundizar en la creación de esta estructura, puede obtener más información sobre el proceso de gestión de riesgos operativos y sus componentes clave. Esta postura preventiva es el nuevo estándar para proteger los activos, la reputación y los resultados de su organización.

Los cuatro pilares del riesgo operacional

Intentar abordar el riesgo operativo como un problema gigantesco y monolítico es una receta para la parálisis. Para comprenderlo realmente, hay que desglosarlo. La manera más eficaz es pensarlo en cuatro pilares distintos, pero profundamente conectados.

Esta estructura le proporciona un mapa claro de dónde residen realmente sus vulnerabilidades, lo que le permite identificar, evaluar y mitigar fallas antes de que se conviertan en interrupciones comerciales importantes y generen responsabilidades.

Tenga en cuenta que estos pilares no son silos aislados. Una grieta en uno casi siempre provoca temblores en los demás. Un fallo de proceso, por ejemplo, suele ser provocado por un error humano y amplificado por un fallo del sistema.

Personas y riesgo de factores humanos

En primer lugar, está el pilar más dinámico e impredecible: el riesgo humano . Esto abarca todo lo que puede salir mal como resultado de acciones, errores o incluso inacción humanas. Se puede escribir código y diseñar flujos de trabajo predecibles, pero el factor humano siempre introduce una capa de complejidad que no se puede ignorar. De hecho, un gran porcentaje de todos los incidentes operativos y de seguridad se deben a una causa raíz de factor humano.

Y no se trata solo de personas malintencionadas que intentan cometer fraude o robar datos. Más a menudo, se trata de:

• Errores involuntarios: Errores simples e involuntarios. Una errata en un campo de entrada de datos o un procedimiento mal interpretado pueden tener consecuencias financieras o de cumplimiento sorprendentemente importantes.

• Negligencia: Se trata de no seguir las reglas, no por malicia, sino debido a una mala capacitación, una cultura de riesgo débil o simplemente por tomar atajos.

• Brechas de conocimiento: cuando los empleados no reciben la capacitación adecuada en un sistema o un proceso nuevo, pueden crear riesgos masivos sin saberlo.

• Faltas éticas: Cosas como aceptar un regalo no revelado de un proveedor o actuar con un conflicto de intereses. Estas acciones socavan la integridad y dan lugar a graves responsabilidades.

El siguiente diagrama muestra cómo los principales riesgos internos (personas, procesos y sistemas) forman la base misma de su perfil de riesgo operativo.

Como lo deja claro el aspecto visual, si bien los procesos y los sistemas son fundamentales, es el elemento humano el que a menudo actúa como impulsor central, influyendo en los otros dos pilares.

Para darle más contexto, aquí hay un desglose de cómo se manifiestan las cuatro categorías principales de riesgo operativo en un entorno empresarial del mundo real.

Categorías principales de riesgo operacional con ejemplos empresariales

Categoría de riesgo	Descripción	Ejemplo de escenario para una gran empresa
Riesgo de personas	Fallas derivadas de errores humanos, negligencia, fraude o faltas éticas.	Un analista financiero con exceso de trabajo transfiere accidentalmente 2 millones de dólares al proveedor equivocado debido a un error en el ingreso de datos, lo que genera una pérdida financiera significativa y un largo proceso de recuperación.
Riesgo de proceso	Vulnerabilidades creadas por procedimientos y controles internos defectuosos, obsoletos o mal diseñados.	Un proceso de incorporación de clientes débil carece de suficiente verificación de identidad, lo que permite que se abran cuentas fraudulentas que luego se utilizan para actividades de lavado de dinero.
Riesgo de sistemas	Fallos relacionados con la infraestructura tecnológica, incluidos hardware, software y cortes o infracciones de red.	Un sistema CRM heredado crítico sufre una vulnerabilidad que no se puede reparar, lo que provoca una importante violación de datos que expone la información personal de 100.000 clientes.
Eventos externos	Riesgos que se originan fuera del control directo de la organización, como cambios regulatorios o desastres naturales.	Un proveedor clave en una región geopolíticamente inestable cierra repentinamente, deteniendo la línea de producción de la empresa durante semanas y causando retrasos masivos en los pedidos.

Como puede verse, cada categoría representa un tipo distinto de amenaza, pero sus impactos pueden fácilmente superponerse y producirse en cascada, lo que hace esencial un enfoque integral.

Riesgo de proceso y control interno

El segundo pilar, el riesgo de proceso , se centra en los flujos de trabajo, procedimientos y controles que se supone mantienen las operaciones diarias en marcha. Cuando estos procesos están mal diseñados, se ignoran o simplemente están desactualizados, crean las condiciones perfectas para el fracaso. Un proceso fallido es un riesgo inminente.

Piense en sus procesos como las barreras de seguridad de una autopista. Si son débiles o inexistentes, no se trata de si un coche se saldrá de la carretera, sino de cuándo ...

Hay ejemplos por todas partes: un sistema de aprobación de gastos engorroso, tan difícil de usar que prácticamente incita a los empleados a buscar soluciones alternativas, o un flujo de trabajo de incorporación de clientes con comprobaciones de identidad deficientes. Cada paso fallido es un eslabón más débil en la cadena.

Para obtener una guía completa sobre cómo construir defensas más fuertes, puede explorar nuestro marco integral de gestión de riesgo operativo .

Riesgo de sistemas y tecnología

El riesgo de sistemas , nuestro tercer pilar, implica cualquier fallo relacionado con su infraestructura tecnológica. Hoy en día, nuestra dependencia de la tecnología es absoluta, lo que hace que la estabilidad del sistema sea fundamental para la salud operativa. Un solo fallo del sistema puede paralizar por completo el negocio, exponer datos confidenciales y minar la confianza de los clientes en cuestión de minutos.

Esta categoría es amplia y cubre una variedad de pesadillas de TI comunes, que incluyen:

• Interrupciones del sistema: tiempo de inactividad no planificado de software o servidores críticos que impide que se realice el trabajo.

• Violaciones de datos: acceso no autorizado o robo de datos confidenciales de la empresa o de los clientes.

• Errores de software: fallas en el código de la aplicación que provocan cálculos incorrectos o crean agujeros de seguridad.

• Tecnología heredada: se ejecuta en sistemas obsoletos y sin soporte que son bombas de tiempo y vulnerables tanto a fallas como a ataques.

Eventos externos y riesgo ambiental

El último pilar son los eventos externos , que abarcan todos los riesgos que provienen de fuera del control directo de su organización. No se puede detener un huracán ni impedir que un organismo regulador cambie las normas, pero sí se puede desarrollar la resiliencia necesaria para resistir el impacto. Estos eventos constituyen la prueba de estrés definitiva para los controles internos de personal, procesos y sistemas.

Los riesgos externos más comunes incluyen:

• Cambios regulatorios: Nuevas leyes o reglas de cumplimiento que obligan a realizar cambios importantes y costosos en la forma de hacer negocios.

• Interrupción de la cadena de suministro: un proveedor crítico puede declararse en quiebra o no cumplir con las entregas, lo que paraliza su capacidad de producir un producto o prestar un servicio.

• Desastres naturales: eventos como inundaciones, incendios forestales o terremotos que pueden destruir instalaciones e interrumpir las operaciones durante meses.

• Inestabilidad geopolítica: agitación política o guerras comerciales que perturban los mercados, cortan el acceso a los clientes o desestabilizan las cadenas de suministro.

Comprender la intersección de estos cuatro pilares es la base de un enfoque moderno y proactivo para la gestión del riesgo operativo . Esto le ayuda a pasar de simplemente reaccionar ante los desastres a construir una organización resiliente, preparada para lo que venga.

Por qué el riesgo del factor humano es su mayor punto ciego

Aunque los titulares están dominados por sofisticados ataques externos, la incómoda verdad es que las pérdidas más significativas provienen de una vulnerabilidad mucho más discreta: la que se encuentra dentro de las propias paredes. El factor humano.

Este es un problema humano, no cibernético. Las amenazas a la ciberseguridad pueden captar la atención, pero son solo una fracción del problema. Los ataques externos suelen tener éxito aprovechando la negligencia humana interna, pero la gran mayoría del riesgo operativo empieza y termina con las personas.

La verdadera vulnerabilidad ya está en tu nómina

Los empleados son el motor de su negocio: dirigen todos los procesos y gestionan todos los sistemas. Esto convierte al factor humano en la variable más dinámica e impredecible de todo su marco de riesgo operativo .

• Un simple error tipográfico puede provocar un fallo catastrófico del sistema.

• Un empleado bien intencionado que no cumple con los requisitos de una verificación de cumplimiento puede abrir la puerta a una infracción.

• La mala conducta deliberada, desde el fraude hasta los conflictos de intereses no gestionados, genera una responsabilidad enorme.

No se trata de simples hipótesis. Problemas como la discriminación laboral pueden derivar rápidamente en litigios y graves daños a la reputación, todo ello originado por el comportamiento humano interno.

La gestión proactiva del factor humano reduce el tiempo de inactividad y las pérdidas financieras antes de que las fallas se agraven. Este es el nuevo estándar de prevención de riesgos internos.

Detectar riesgos sin espiar

Entonces, ¿cómo gestionar un riesgo arraigado en su personal sin crear una cultura de vigilancia? La competencia puede recurrir a la monitorización invasiva, pero ese enfoque destruye la confianza y genera riesgos legales. El nuevo estándar exige un enfoque ético y no intrusivo. En Logical Commander, nuestra IA se diseñó precisamente para eso, evitando las técnicas sensibles a la EPPA que perjudican la moral.

Nuestra plataforma E-Commander/Risk-HR identifica las señales sutiles de mala conducta presentes en un número significativo de incidentes internos. Permite a sus equipos legales y de RR. HH. anticiparse a los problemas, no solo reaccionar ante ellos. Puede obtener más información sobre cómo estas señales se traducen en acciones preventivas en nuestra guía sobre qué es una amenaza interna .

• Reciba alertas preventivas que resaltan los patrones de riesgo a medida que se desarrollan.

• Unifique sus flujos de trabajo para reemplazar investigaciones fragmentadas y aisladas.

• Utilice métodos alineados con la EPPA que garanticen el cumplimiento y respeten la dignidad de los empleados.

Esta postura proactiva puede reducir drásticamente el tiempo de recuperación, tan común en las investigaciones forenses reactivas , entre un 30 % y un 50 % . Convierte su primera línea de defensa en una barrera verdaderamente resistente.

Convertir señales en información mensurable

Las alertas tempranas son cruciales, pero también se necesitan métricas claras para rastrear el riesgo del factor humano a lo largo del tiempo. Aquí es donde entran en juego los Indicadores Clave de Riesgo (KRI). Estos indicadores revelan el aumento de los niveles de amenaza sin necesidad de revisar correos electrónicos o chats privados.

Por ejemplo, podrías rastrear:

• El número de intentos de acceso no aprobados por parte del personal.

• La frecuencia de las alertas de incumplimiento de políticas marcadas en las operaciones diarias.

• La tasa de "casi accidentes" que los empleados informan voluntariamente.

Estos KRI son invaluables. Se incorporan directamente a los paneles de gobernanza, brindando a los comités de riesgos y a los responsables de RR. HH. los datos necesarios para orientar la capacitación o rediseñar un proceso fallido antes de que ocurra un incidente.

Incorporando el riesgo del factor humano a la sala de juntas

Al incorporar esta información a los informes de la junta directiva, se transforma radicalmente la gobernanza del riesgo operativo . Al integrar señales proactivas en los marcos de riesgo existentes, los equipos legales y de cumplimiento pueden finalmente cuantificar las posibles exposiciones y justificar la asignación de recursos con datos concretos.

Vimos esto de primera mano con una empresa manufacturera. Una simple falta de capacitación provocó una mala configuración del sistema que detuvo su línea de producción durante tres días. Tras adoptar indicadores clave de rendimiento (KRI) preventivos y nuestras alertas de IA no intrusivas, observaron una reducción del 40 % en interrupciones similares en tan solo seis meses.

Eso es lo que sucede cuando la gestión del riesgo ético se convierte en una ventaja competitiva y no sólo en una tarea defensiva.

Centrar la atención en el interior no se trata solo de cumplir con las normas de cumplimiento, sino de integrar la resiliencia directamente en la cultura empresarial. Al abordar el lado humano del fracaso de forma proactiva, se reducen las pérdidas financieras, se protege la reputación y se genera una confianza real en los procesos de gestión de riesgos.

Este plan posiciona la gestión ética de riesgos internos, impulsada por IA, como un pilar fundamental de la excelencia operativa. Garantiza que el riesgo operativo se convierta en un factor clave para el rendimiento sostenible, no solo en un pasivo latente a punto de explotar.

De todas las cosas que quitan el sueño a los líderes de riesgo, las amenazas que escapan a su control suelen ser las más preocupantes. Si bien la mayor parte del riesgo operativo surge internamente, son los shocks externos los que ponen a prueba a toda la organización. Los conflictos geopolíticos, los cambios regulatorios abruptos y las turbulencias económicas no son solo conceptos abstractos en un registro de riesgos; impactan duramente el balance general, creando enormes obstáculos operativos que pueden llevar a una empresa al colapso.

Estos eventos externos tienen la mala costumbre de exponer las fracturas ocultas en su personal, procesos y sistemas. Una cadena de suministro puede parecer perfectamente sana en teoría, hasta que un solo evento geopolítico corta el suministro a un proveedor clave y, de repente, toda la línea de producción se paraliza. La verdadera vulnerabilidad no fue solo el impacto externo en sí. Fue la fragilidad interna la que les impidió absorberlo.

Conexión de las presiones externas con las debilidades internas

Para cualquier ejecutivo que tome decisiones cruciales, es vital comprender esta conexión: las presiones externas casi siempre se ven amplificadas por las debilidades internas. Un aumento repentino de la inflación no solo supone un problema financiero; también genera una enorme presión sobre los empleados, lo que puede incrementar el riesgo de fraude interno o faltas éticas a medida que las personas enfrentan dificultades financieras.

De igual manera, una interrupción en la cadena de suministro se transforma en una crisis grave cuando revela conflictos de interés no declarados en el departamento de compras o una falta total de diligencia debida con sus proveedores externos. Estos son los riesgos de factor humano que pueden convertir un problema externo controlable en un fallo operativo catastrófico.

Precisamente por eso es tan peligroso un enfoque compartimentado de la gestión de riesgos. Cuando sus equipos no logran conectar los puntos entre una previsión económica externa y un riesgo de integridad interno, están actuando a ciegas.

La nueva realidad de la inestabilidad económica y de la cadena de suministro

Datos recientes presentan un panorama bastante desolador. La volatilidad económica es ahora el tercer mayor riesgo global y se proyecta que ascienda al segundo lugar para 2028. Al mismo tiempo, las insolvencias de proveedores se han convertido en una preocupación de primer orden, especialmente si tenemos en cuenta que el 65,3 % de las empresas del sector privado estadounidense quiebran en una década, a menudo debido precisamente a este tipo de interrupciones. El impacto financiero es asombroso; solo en 2024, las interrupciones de la cadena de suministro global sumaron 1,5 billones de dólares en costos a las empresas de todo el mundo.

Para los equipos de riesgo empresarial, esto no se trata solo de datos: es un llamado a la acción para repensar tanto la liquidez como la agilidad operativa. Puede profundizar en lo que se avecina en este análisis de riesgo operativo para 2025 en risk.net .

Cuando aumentan las presiones externas, la integridad interna se convierte en su activo más valioso. Identificar y mitigar proactivamente los riesgos del factor humano es clave para construir una organización que no solo sobreviva a las turbulencias, sino que mantenga la estabilidad operativa a pesar de ellas.

Construyendo resiliencia desde adentro hacia afuera

La verdadera resiliencia ante las crisis externas comienza por reforzar las defensas internas. Aquí es donde contar con una plataforma proactiva y no intrusiva para gestionar el riesgo operativo se convierte en un factor decisivo. En lugar de esperar a que un proveedor falle para descubrir un conflicto de intereses, puede anticiparse.

El módulo de Riesgos de RR. HH. de Logical Commander fue diseñado precisamente para este desafío. Le ayuda a detectar proactivamente los riesgos de integridad interna —como las faltas éticas en las compras u otras faltas de conducta— que actúan como un factor multiplicador de eventos externos.

Fundamentalmente, logra esto sin recurrir a la vigilancia ni a otros métodos invasivos que destruyen la confianza de los empleados e infringen las regulaciones de la EPPA. Al preservar la dignidad de los empleados y fortalecer sus controles internos, construye una cultura de integridad. Y esa cultura es su mejor defensa contra un mundo impredecible. Esta postura proactiva garantiza que, ante la próxima crisis externa, su organización esté preparada.

Pasando de las investigaciones reactivas a la prevención proactiva

Durante décadas, la estrategia estándar para gestionar el riesgo operativo ha sido fundamentalmente anticuada. Ocurre un incidente (fraude, fuga de datos, incumplimiento) y solo entonces se inicia una investigación costosa y disruptiva. En el acelerado entorno actual, este modelo reactivo no solo es ineficiente, sino también un grave riesgo.

Este enfoque de "detectar y responder" le garantiza estar siempre al día. Para cuando descubra un problema, el daño ya está hecho. El dinero se ha esfumado, su reputación se ve afectada y el equipo legal se prepara para el impacto.

El problema de mirar por el espejo retrovisor

Las investigaciones reactivas son confusas. Desvían a los empleados de sus verdaderos trabajos, exigen la revisión de montañas de datos históricos y fomentan una cultura de desconfianza y acusaciones mutuas. Peor aún, este método casi nunca soluciona el problema subyacente, dejando la misma vulnerabilidad abierta para el próximo incidente.

Y la pérdida financiera es inmensa. No se trata solo de la pérdida directa del incidente en sí. Los costos se disparan, incluyendo honorarios legales, multas regulatorias y tiempo de inactividad operativa. Como puede verse al analizar el verdadero costo de las investigaciones reactivas , esta antigua forma de proceder es simplemente insostenible.

Un nuevo estándar: gestión proactiva y preventiva de riesgos

El estándar moderno para la gestión del riesgo operativo se basa en una idea simple pero contundente: más vale prevenir que curar. ¿Qué pasaría si pudiera detectar las señales de alerta de mala conducta o fallos en los procesos antes de que se conviertan en una crisis grave? Esta es la promesa de la prevención proactiva: una estrategia con visión de futuro que le devuelve el control.

En lugar de análisis forense a posteriori, la gestión de riesgos actual se centra en la inteligencia preventiva en tiempo real. No se trata de vigilancia inquietante ni de intentar predecir el futuro. Se trata de usar tecnología inteligente para detectar anomalías y patrones de riesgo en los datos empresariales en el momento en que ocurren, lo que le permite intervenir con antelación.

Un enfoque proactivo transforma fundamentalmente el rol de la gestión de riesgos. En lugar de ser el equipo de limpieza que llega tras un desastre, sus equipos de riesgo, cumplimiento normativo y RR. HH. se convierten en socios estratégicos para construir una organización más resiliente y ética.

Este cambio solo es posible con plataformas sofisticadas impulsadas por IA diseñadas con un solo propósito: proporcionar señales de riesgo éticas y no intrusivas que respeten a sus empleados.

Cómo la IA ética permite la prevención proactiva

La clave de este nuevo modelo es la tecnología que respeta la dignidad del empleado y cumple estrictamente con normativas como la Ley de Protección al Empleado mediante Polígrafo (EPPA) . La prevención proactiva no se logra mediante vigilancia invasiva, detectores de mentiras ni monitoreo de mensajes privados. Estos métodos no solo son poco éticos, sino también legalmente peligrosos y perjudiciales para la cultura empresarial.

En cambio, una plataforma ética de IA para la mitigación de riesgos humanos, como E-Commander de Logical Commander, funciona con un principio completamente diferente. Analiza datos definidos de procesos de negocio (nunca datos personales) para identificar indicadores de riesgo.

• Se centra en las acciones empresariales , no en el comportamiento personal.

• Se alinea con la EPPA , garantizando que nunca se utilicen métodos coercitivos o similares al polígrafo.

• Genera alertas preventivas , señalando posibles conflictos de intereses o patrones de mala conducta para revisión humana.

Este enfoque le permite anticiparse a las amenazas internas sin traspasar los límites éticos ni legales. Permite a los líderes legales, de RR. HH. y de cumplimiento abordar posibles problemas con integridad y discreción, reforzando una cultura de prevención en lugar de castigo.

La siguiente tabla contrasta marcadamente el antiguo y defectuoso modelo con este nuevo estándar proactivo.

Investigaciones reactivas vs. prevención proactiva: un análisis comparativo

Esta tabla desglosa las diferencias fundamentales entre el modelo reactivo obsoleto y el enfoque proactivo moderno que define el nuevo estándar en la gestión del riesgo operativo.

Aspecto	Investigaciones reactivas (a la antigua usanza)	Prevención proactiva (el nuevo estándar)
Momento	Después de un incidente que ya ha causado daños.	Antes de que un incidente se convierta en una crisis.
Enfocar	Asignar culpas y gestionar consecuencias.	Identificar y mitigar las causas fundamentales.
Costo	Altos costos por pérdidas, honorarios legales y tiempos de inactividad.	Inversión menor y predecible en herramientas preventivas.
Cultura	Crea desconfianza, miedo y un ambiente adversario.	Construye una cultura de integridad, transparencia y prevención.
Tecnología	Se basa en herramientas forenses manuales y fragmentadas.	Utiliza IA unificada y ética para señales de riesgo tempranas.
Cumplimiento	Alto riesgo de violar las leyes laborales y de privacidad (por ejemplo, EPPA).	Diseñado para estar alineado con EPPA y no ser intrusivo.

Como lo demuestra claramente la comparación, aferrarse a métodos reactivos ya no es una estrategia viable. Adoptar una IA proactiva y ética es la única manera de gestionar eficazmente el riesgo operativo y, al mismo tiempo, construir una organización más sólida y confiable.

Construyendo su marco moderno de riesgo operacional

Se acabaron los tiempos de ponerse al día con el riesgo operativo. Para crear un marco que realmente funcione, se necesita una hoja de ruta clara y práctica que priorice la prevención. Esto significa dejar atrás las investigaciones fragmentadas y a posteriori y adoptar una estrategia unificada que le permita anticiparse a las amenazas antes de que se materialicen.

Esta transformación comienza centralizando la inteligencia de riesgos. Durante demasiado tiempo, los departamentos de RR. HH., Legal y Seguridad han trabajado en compartimentos estancos. Esto crea brechas peligrosas donde los riesgos pueden pasar desapercibidos. Un marco verdaderamente moderno derriba esas barreras y crea una única fuente de información veraz para todos los riesgos internos.

Centralización de la inteligencia de riesgos con IA ética

La IA ética es el motor que impulsa este nuevo marco proactivo. Pero seamos claros: no se trata de la vigilancia de empleados. Se trata de utilizar una plataforma de IA no intrusiva para la mitigación de riesgos humanos, que cumple con normativas como la EPPA. La plataforma E-Commander de Logical Commander hace precisamente eso: analiza los datos de los procesos de negocio para detectar posibles problemas de integridad sin llegar a una monitorización invasiva.

Una parte importante de esto es poner orden en casa. Centrarse en aspectos fundamentales como las mejores prácticas de gestión de activos de TI es un ejemplo perfecto. Es un paso fundamental para identificar y eliminar los riesgos operativos asociados a su tecnología y sistemas, garantizando así la seguridad de cada parte de su operación.

Unificación de flujos de trabajo para la prevención proactiva

Un marco unificado brinda a sus equipos el poder de actuar con decisión. Cuando RR. HH., Legal y Cumplimiento trabajan con los mismos datos en tiempo real, pueden detectar y abordar problemas como conflictos de intereses o conductas indebidas antes de que se conviertan en una crisis grave.

Esta postura proactiva ya no es solo una ventaja; es un imperativo empresarial. En el sector financiero, los riesgos operativos han cobrado protagonismo , y la seguridad de la información encabeza las listas como la principal preocupación para 2025. Con incidentes cibernéticos que ya causaron más de 10.500 millones de dólares en pérdidas en instituciones financieras estadounidenses en 2024, la urgencia es evidente. Plataformas como E-Commander de Logical Commander unifican la inteligencia de riesgos, ayudando a prevenir el aumento anual promedio del 23% en pérdidas operativas observado en empresas mal preparadas. Descubra más sobre el panorama global de riesgos y sus implicaciones .

E-Commander es la tecnología que impulsa esta transformación, permitiendo a las organizaciones construir una cultura de integridad y prevención. Proporciona el software de evaluación de riesgos necesario para convertir los datos sin procesar en inteligencia preventiva y práctica.

Únase a nosotros para establecer el nuevo estándar

Creemos que este enfoque ético y proactivo es el futuro de la gestión de riesgos. Para difundir este nuevo estándar, hemos creado el Programa PartnerLC . Esta iniciativa invita a consultoras, proveedores de SaaS B2B y otros líderes del sector a unirse a nuestro ecosistema.

Al asociarse con nosotros, podrá brindar el poder de E-Commander a sus clientes, ayudándolos a construir organizaciones más resilientes, éticas y rentables. Es una oportunidad para liderar la transición de la industria de la limpieza reactiva a la prevención proactiva.

Sus preguntas sobre riesgo operacional, respondidas

Vamos directo a las respuestas. Aquí tienes las preguntas más frecuentes que hacen los responsables de la toma de decisiones sobre el riesgo operativo , con respuestas claras y prácticas diseñadas para ayudarte a construir una defensa más proactiva y ética.

¿Cuál es el mayor desafío en la gestión del riesgo operacional hoy en día?

El mayor desafío es salir de la trampa reactiva. Demasiadas organizaciones están atrapadas en un bucle, iniciando costosas investigaciones internas después de que algo ya salió mal. Esto trata la gestión de riesgos operativos como un equipo de limpieza en lugar de una función estratégica y preventiva.

Esta dependencia tradicional de procesos manuales y aislados deja enormes puntos ciegos, especialmente en torno a los riesgos de factor humano, que son la raíz de la mayoría de los fallos operativos. La única manera de romper este ciclo es migrar a una plataforma unificada que cumpla con la EPPA y que le proporcione señales de riesgo tempranas y no intrusivas. Se trata de anticiparse a las amenazas antes de que se conviertan en incidentes graves.

¿Cómo puede ayudar la IA sin violar la privacidad de los empleados?

Esta es una distinción crucial. Las plataformas modernas y éticas de IA para la mitigación de riesgos humanos están diseñadas específicamente para ser exactamente lo opuesto a la vigilancia invasiva de empleados. Están diseñadas desde cero para ser no intrusivas y estar totalmente alineadas con la EPPA.

¿Cómo funciona? En lugar de supervisar chats privados o usar métodos coercitivos, nuestra IA analiza datos de riesgo dentro de procesos empresariales definidos. Busca patrones que indiquen posibles conductas indebidas o conflictos de intereses.

Cuando detecta una anomalía, la marca para su revisión humana. Sus equipos legales y de RR. HH. siempre mantienen la iniciativa, lo que les permite actuar con discreción y contexto. El objetivo es prevenir acciones perjudiciales, no vigilar a las personas; una diferencia crucial que respeta tanto la privacidad como la dignidad humana.

¿Por qué el factor humano es tan crítico en el riesgo operacional?

Porque las personas son el motor de su negocio. Si bien los sistemas pueden fallar y los eventos externos siempre ocurren, el factor humano es la variable más dinámica e impredecible de todo su panorama de riesgos. Las personas diseñan los procesos, operan los sistemas y supervisan cada función.

Un simple error, un momento de negligencia o un mal acto deliberado pueden eludir incluso los controles técnicos más sofisticados que tenga establecidos.

Reconocer que el factor humano es la causa principal de la mayoría de las pérdidas operativas es el primer paso hacia una verdadera resiliencia. Gestionar este riesgo de forma proactiva con herramientas éticas basadas en IA, como el software de evaluación de riesgos, permite a las organizaciones abordar la causa, no solo los síntomas.

¿Cómo comenzamos con un programa de riesgo proactivo?

El mejor primer paso es analizar honestamente su enfoque actual. ¿En qué áreas aún depende de medidas reactivas, como las investigaciones posteriores a incidentes? Identificar esas dependencias es clave. A partir de ahí, puede empezar a explorar una plataforma unificada que integre la información sobre riesgos de departamentos como Recursos Humanos, Legal y Cumplimiento.

No es necesario abarcar todo el espectro. Comenzar con un programa piloto específico, como un módulo para la evaluación de la integridad o la detección de amenazas internas , puede demostrar su valor rápidamente y generar impulso en toda la organización. La manera más eficaz de avanzar es ver la tecnología en acción y comprender exactamente cómo se puede adaptar a su entorno de riesgo específico.

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En Logical Commander , estamos aquí para ayudarle a construir un nuevo estándar de gestión de riesgos ética y proactiva. Nuestra plataforma E-Commander le brinda las herramientas para detener las amenazas internas antes de que se intensifiquen, protegiendo así sus activos, su reputación y su personal.

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